Les bénéficiaires de la Sécurité sociale devraient bénéficier de leur plus forte augmentation depuis quatre ans.
Pour la majeure partie du pays, c’est vraiment une bonne nouvelle. Mais pour les New-Yorkais qui vivent avec un revenu fixe, ça ressemble plus à une erreur d’arrondi par rapport à leur loyer.
La Senior Citizens League estime actuellement l’ajustement au coût de la vie pour 2027 à 3,6 %, contre 2,8 % cette année, d’après les projections rapportées par Yahoo Finance.
Si cette estimation se confirme, la pension mensuelle moyenne passerait de 1 937 $ à environ 2 007 $, soit une hausse d’environ 70 $ par mois.
Une autre estimation, plus prudente, de l’analyste indépendante Mary Johnson, situe ce chiffre plus près de 3,4 %, d’après les données d’inflation de juillet, selon un article d’USA Today.
Quoi qu’il en soit, l’Administration de la Sécurité sociale ne l’officialisera pas avant le 14 octobre, date à laquelle l’ajustement final au coût de la vie sera calculé à partir des données de l’indice des prix à la consommation sur trois mois.
Mais ces premiers calculs en disent déjà long aux retraités new-yorkais sur ce qu’ils doivent savoir.
Ce que 70 dollars de plus permettent réellement d’acheter dans cette ville
Soixante-dix dollars de plus par mois, ça peut paraître beaucoup, jusqu’à ce que tu compares ce chiffre au prix réel des loyers à New York en ce moment.
Le loyer médian demandé dans les cinq arrondissements a atteint 3 616 dollars au premier trimestre 2026, soit une hausse de 6,2 % par rapport à l’année précédente, d’après le rapport sur la location à New York de Realtor.com.
À Manhattan en particulier, le loyer médian a atteint le niveau record de 5 295 dollars par mois en juin, et Brooklyn n’était pas loin derrière avec 4 350 dollars, d’après les données de Corcoran sur le marché locatif résidentiel.
Pour faire simple, une hausse de l’ajustement au coût de la vie qui ajoute environ 70 dollars par mois à la pension moyenne couvre entre 1 et 2 % d’un loyer typique à New York.
C’est déjà ça, mais c’est loin de suivre le rythme d’un marché immobilier qui bat de nouveaux records presque chaque trimestre.
Et le loyer n’est pas la seule chose qui grignote cette augmentation avant même qu’elle ne soit effective.
Les cotisations de la partie D de Medicare devraient augmenter en 2027 après que les autorités fédérales auront mis fin à un programme de subventions qui permettait de maintenir les coûts des médicaments sur ordonnance à un niveau bas, ce qui signifie qu’une part importante de ces 70 dollars supplémentaires pourrait être absorbée par les frais de santé avant même qu’un retraité ne voie cet argent arriver sur son budget de loyer.
Le chiffre le plus important dont personne ne parle encore
Il y a une échéance plus stricte qui se profile derrière tout ça.
Le fonds fiduciaire de la Sécurité sociale devrait être à sec d’ici fin 2032, selon le rapport des administrateurs de 2026 publié par l’Administration de la Sécurité sociale elle-même, et sans intervention du Congrès, cela entraînerait une réduction automatique de 22 % de la pension mensuelle de chaque bénéficiaire.
Pour un retraité new-yorkais qui doit déjà faire durer sa pension de Sécurité sociale sur l’un des marchés locatifs les plus chers du pays, une baisse de cette ampleur ne serait pas seulement douloureuse, elle serait catastrophique.
C’est en partie pour ça que certains analystes financiers ont commencé à évoquer l’idée de plafonner complètement les futurs ajustements au coût de la vie pour aider à prolonger la durée de vie du fonds, une proposition qui serait particulièrement dure à avaler pour les retraités vivant dans des villes où le coût de la vie est élevé, comme New York, qui comptent déjà sur l’intégralité de l’augmentation liée au coût de la vie juste pour s’en sortir.
Une aide moins connue à laquelle certains New-Yorkais peuvent avoir recours
Voici un élément que la plupart des reportages nationaux sur l’ajustement au coût de la vie (COLA) omettent complètement : New York fait partie des rares États à verser sa propre allocation complémentaire en plus du revenu de sécurité supplémentaire fédéral (SSI), appelée « New York State Supplement Program », selon le Bureau de l’aide temporaire et aux personnes handicapées de l’État.
Les personnes éligibles vivant seules peuvent recevoir 87 dollars supplémentaires par mois, ou 104 dollars pour les couples, qui s’ajoutent directement à leur allocation fédérale SSI.
Ça ne va pas combler l’écart entre l’augmentation due à l’ajustement au coût de la vie et les loyers à Manhattan, mais pour les retraités à faibles revenus qui ont droit à la SSI, c’est de l’argent bien réel dont beaucoup de gens ne se rendent tout simplement pas compte qu’ils peuvent en bénéficier.
Ce qu’il faut vraiment surveiller cet automne
Le chiffre définitif sera connu le 14 octobre, lorsque l’Administration de la Sécurité sociale calculera l’ajustement au coût de la vie (COLA) définitif pour 2027 à partir des données de l’IPC-W de juillet, août et septembre.
En attendant, les retraités new-yorkais qui préparent leur budget pour l’année prochaine ont deux chiffres à garder à l’esprit : l’estimation optimiste de 3,6 % et celle, plus prudente, de 3,4 %, qui se situent toutes deux bien au-dessus de la moyenne historique de l’ajustement au coût de la vie, qui est d’environ 2,6 %.
Quel que soit le chiffre retenu par la SSA, le calcul reste le même pour tous ceux qui louent un logement à New York.
Une hausse historiquement importante de l’ajustement au coût de la vie et un marché locatif historiquement cher évoluent dans des directions complètement opposées, et l’annonce de cet automne ne changera pas grand-chose à cet écart, dans un sens comme dans l’autre.